【案件回放】

2015年1月，浙江紹興人洪虎良和江蘇東臺市初中文化的魯萬雯，伙同倪某(另案處理)和票據中介，利用倪某實際控制的杭州錦瑞傳貿易有限公司作為出票人，以洪虎良實際控制的杭州方某貿易有限公司作為收款人，簽發(fā)4張無真實貿易、無資金保證的金額共計3億元的商業(yè)承兌匯票，騙得貼現款2.9069億余元。

2015年4至6月間，光D國際公司因融資需要，決定簽發(fā)無真實貿易的商業(yè)承兌匯票給關聯(lián)企業(yè)，經中介人員聯(lián)系，洪虎良伙同倪某參與其中，三次以相同手法，騙取貼現款14.5926億元。

同年5月，天津冶J集團軋三鋼鐵有限公司因融資需要，簽發(fā)給天津某物流有限公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計5億元。洪虎良伙同倪某采用上述手段，騙取貼現款4.861億余元。

同年6月，天津冶J集團軋一鋼鐵集團有限公司因融資需要，決定簽發(fā)無真實貿易的商業(yè)承兌匯票給關聯(lián)企業(yè)，分別簽發(fā)給兩家公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計10億元。洪虎良伙同倪某采用上述手段，為該10億元商業(yè)承兌匯票騙取貼現款9.7494億余元。

2015年8月，倪某結伙被告人魯萬雯及中介人員，利用其實際控制的杭州錦瑞傳公司作為出票人、魯萬雯實際控制的杭州某魚貿易有限公司作為收款人，簽發(fā)20張無真實貿易、無資金保證的金額共計11億元的商業(yè)承兌匯票，騙得貼現款10.7291億余元。

2017年，魯萬雯、洪虎良被抓獲歸案。2018年8月，浙江省杭州市檢察院向法院提起訴訟，指控被告人洪虎良、魯萬雯犯票據詐騙罪。

法院經審理查證，本案犯罪事實清楚，證據間能相互印證，證據確實、充分。遂依法判處被告人魯萬雯犯票據詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣40萬元；被告人洪虎良犯票據詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣20萬元；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣10萬元。

【恒略論法】

北京恒略律師事務所慧主任認為，票據詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了他人的財物所有權，又侵犯了國家的金融管理制度。在客觀方面表現為利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。在主觀上表現為故意和以非法占有為目的。

本案中，被告人洪虎良、魯萬雯以非法占有為目的，結伙倪某等人，利用控制的空殼公司簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，并利用倪某銀行負責人的身份及使用偽造的銀行基礎材料、私刻的銀行印章等對商業(yè)承兌匯票予以貼現并轉貼現給后手銀行，騙取銀行資金，數額特別巨大，其行為均構成票據詐騙罪。

同時，被告人洪虎良為謀取巨額好處費，結伙倪某等人，使用私刻的銀行印章等假借銀行名義貼現商業(yè)承兌匯票并轉貼現給后手銀行，騙取銀行資金給出票企業(yè)使用，數額特別巨大，其行為構成騙取貸款罪。

北京刑事辯護律師提醒：

雖然小額貸款公司的批準設立程序不同于金融機構，但其形式、業(yè)務均符合金融機構特征，司法判例中，騙取小額貸款公司的貸款，同樣可能構成騙取貸款罪。如果您有法律方面的疑問，請來電咨詢。