這段時間，“區(qū)塊鏈”再一次出現(xiàn)在各媒體平臺的熱搜，刷屏朋友圈。

中共中央政治局10月24日下午就區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢進行第十八次集體學(xué)習(xí)。最高領(lǐng)導(dǎo)人在主持學(xué)習(xí)時強調(diào)，區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用。我們要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，明確主攻方向，加大投入力度，著力攻克一批關(guān)鍵核心技術(shù)，加快推動區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。（來源：新華社）

國家層面的表態(tài)，被稱為“史上最強風(fēng)口降臨”，也引發(fā)了全球資本市場的巨大波動。10月26日，區(qū)塊鏈概念股在隔夜美股率先爆發(fā)，迅雷暴漲108%，唯品會漲14.39%，獵豹移動漲5.06%，拼多多漲2.2%……比特幣也在不足24小時里飆漲50%，從7000美元漲到了10000美元。

區(qū)塊鏈作為互聯(lián)網(wǎng)的前沿科技，本身是一種技術(shù)，技術(shù)具有中立性是無疑的，但行為人為了不法目的，在金融交易領(lǐng)域?qū)^(qū)塊鏈作為違法工具、或以區(qū)塊鏈名義實施犯罪的行為，實際上是一種犯罪。恒略律師針對區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用中首次代幣發(fā)行、區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣交易、區(qū)塊鏈+各行業(yè)的現(xiàn)狀，分析行為人在區(qū)塊鏈在金融交易中的刑事犯罪行為：

一、非法集資

區(qū)塊鏈金融交易的源頭為首次代幣發(fā)行。實踐中，不法分子常用發(fā)行區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣的幌子，承諾巨額投資收益回報的方式來募集公眾資金，吸引投資者投資，通過編造、發(fā)行白皮書，完成市場交易等程序，融資完成后關(guān)停交易、攜款潛逃。

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等7部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資的公告》，將虛擬貨幣發(fā)行融資的行為界定為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為”，并要求任何組織和個人都不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，任何交易平臺都不得從事兌換業(yè)務(wù)、不得買賣虛擬貨幣、不得提供服務(wù)，任何金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

二、跨境逃匯或洗錢

區(qū)塊鏈產(chǎn)生的數(shù)字貨幣在金融交易過程中可以不受國界的限制，具有隱匿性，這是由區(qū)塊鏈技術(shù)特點決定的。區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣只要在互聯(lián)網(wǎng)上，進入網(wǎng)站交易平臺，便可自由流傳，更有部分?jǐn)?shù)字貨幣是隱匿的，如門羅幣、大零幣等，幣種的發(fā)行人在研發(fā)的時候就給予了設(shè)置，而且設(shè)置是無法更改的，隱匿了互聯(lián)網(wǎng)的IP地址，無法知曉其交易后的去向，無論使用哪種偵查技術(shù)手段，均無法查明數(shù)字貨幣的具體流向。

部分企業(yè)或個人利用區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣隱匿性的特點，進行點對點的交易，將人民幣在國內(nèi)兌換為隱匿的數(shù)字貨幣后，再將隱匿的數(shù)字貨幣支付到國外賬戶，實現(xiàn)國內(nèi)貨幣兌付外幣，采用這一手段逃避了國家的外匯監(jiān)管。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪

隨著金融行業(yè)認(rèn)可、研發(fā)區(qū)塊鏈，不法份子便以區(qū)塊鏈+各行業(yè)的形式，引誘他人進行投資，以此募集資金，形成典型的“龐氏騙局”（利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資）。

在區(qū)塊鏈金融交易領(lǐng)域中，構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的表現(xiàn)形式為，行為人利用區(qū)塊鏈金融交易的第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺，銷售區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣，利用自創(chuàng)、或者其他數(shù)字貨幣的方式進行發(fā)展會員，隨后自行控制、或者伙同他人控制數(shù)字貨幣的升值、下降幅度，以此來吸引下線，再根據(jù)會員發(fā)展下線的人數(shù)，進行計酬、或返利的依據(jù)，最后，騙取他人財物。

一般情況下，法律總是落后于現(xiàn)實情況的。新的實際問題發(fā)生一段時間后，才會有相應(yīng)的規(guī)范法律產(chǎn)生。區(qū)塊鏈技術(shù)領(lǐng)域產(chǎn)生的一些新的情況新的問題，現(xiàn)有的法律并沒有相應(yīng)的調(diào)整規(guī)范，問題嚴(yán)重了，無現(xiàn)成的有針對性的法律可用，只好先一禁了之，如ICO亂象產(chǎn)生后，國家采取了全面禁止的方式。

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展，實際運用的項目不斷地推廣，人們生活越來越廣泛接觸區(qū)塊鏈，與之相應(yīng)的法律問題也會越來越多，法律的修改制定將會提上日程。

但現(xiàn)實的變化，往往等不到法律修改變更的那一天，像區(qū)塊鏈這種一日千里的新興技術(shù)更是如此。

因此，現(xiàn)在在對于區(qū)塊鏈領(lǐng)域的犯罪現(xiàn)象只能先適用現(xiàn)有的法律法規(guī)，但同時應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況做好法律修訂工作，盡快制定符合現(xiàn)實情況的法律法規(guī)。

而作為我們普通民眾，只能多加學(xué)習(xí)、擦亮雙眼，識別區(qū)塊鏈犯罪、避開區(qū)塊鏈犯罪，保護自己的資產(chǎn)。